币圈最怕银行卡被冻结，而非行情暴跌。此问题常源于用户通过TokenPocket等钱包使用非正规渠道（如OTC平台）收钱、换币，与洗钱、赌博等非法资金产生关联。银行风控系统核查时，用户银行卡易被“连坐”冻结。例如，有人通过群聊换币收取5000元后遭遇卡冻结。使用来源不明的OTC平台或闪兑功能是主要风险点，
当下有人妄图将TP钱包与支付宝关联，这很可怕。TP钱包是去中心化钱包，私钥丢失无人能救，支付宝是正规有监管的支付平台，两者不同。有人在TP钱包转钱到支付宝后账户被封，因钱来源不明有洗钱嫌疑。还有骗子宣称TP钱包能低手续费充入支付宝，实则是钓鱼链接，点击后钱包钱会消失。这种钓鱼网站很多，提醒大家不要轻易尝试将TP钱包与支付宝关联